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政策解读 新年第一批罚单!15家银行合计被罚超千万

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支付曝光台(ZFBGT.COM)讯:1月8日,银保监会及各地银保监局在官网公布了一批罚单,共计50余张。

) o4 V1 [" [, [- L8 R4 E* W' s交通银行、光大银行、建设银行三家银行被银保监会处罚,此外还有农行、中行、招行等银行的分支机构被罚,罚款合计超千万元。
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交行、光大、建行被罚
罚款合计超400万

; `* R" k9 g  E0 ^3 r1月8日,银保监会处罚信息显示,光大银行交通银行、建设银行因多项违规分别被罚180万、150万、80万,三家银行被罚金额共计410万元。$ ]; h+ }- V9 l; c( ]1 W" @' W

5 n0 h+ R) t5 u# A+ r3 K5 E其中,光大银行、交通银行的处罚原因中都含有“授信审批不审慎”“总行对分支机构管控不力承担管理责任”等两项。
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具体看,光大银行因授信审批不审慎、为还款来源不清晰的项目办理业务、总行对分支机构管控不力承担管理责任等三项违法违规行为被罚180万元。
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交通银行则因授信审批不审慎、总行对分支机构管控不力承担管理责任两项违法违规行为被罚150万。* O8 |6 b0 [, n: O
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/ n1 a' ?+ k; @. _& s% l7 W4 S建设银行因用于风险缓释的保证金管理存在漏洞、国别风险管理不完善等两项违法违规行为被罚80万。
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/ y' `6 C( ]8 x% h. Y7 a& ^处罚信息显示,上述三项罚单作出处罚决定的日期均为2019年12月27日。% O  g. }/ d5 E; c& J

% t, D# v2 W6 D2 N7 B/ Q1 d除了银保监会,银保监局8日也挂出8张罚单。其中,邮储银行江苏分行因“内控管理不力导致下辖多家机构双录整改违反监管规定”被罚40万元,上海银行南京新街口支行由于“个人贷款用途管控不严”被罚30万元。
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此外,因未经监管部门核准提前授权三名拟任支行高管人员实际履职,农发行北京分行被责令改正,同时罚款20万元。
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15家银行及其分支机构被罚
罚款合计超千万元

8 K  D5 Q/ T8 g4 z/ Q( t值得关注的是,8日各地方银保监分局还一口气开出了40余张罚单,多家银行地方分支机构因多项违法违规行为被罚,罚款合计超千万元。8 S2 D) w' J0 g, l: S/ c' M2 i

* \, D" h6 Y. t+ }( r. V据梳理,共有15家银行及其分行/支行被处罚。. T/ l* F2 A$ P3 R, [' X# U7 }

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其中,农业银行共有两家分行、一家支行被处罚,罚没合计125万元;中国银行镇江分行被罚款90万元,招商银行、光大银行两家股份行的常州分行双双被罚款数十万元,此外还有多家城商行和农商行及其分支机构被罚。
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根据观察,信贷领域成为违规多发地。多家银行的违规案由显示,其存在贷前调查不尽职、贷款后管理不到位、违规发放贷款等行为,这导致信贷资金违规流入股市、房市等领域。5 {* _' F* R6 v0 _% Y$ u6 O( F
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此外,部分银行在理财业务、同业业务、票据业务及员工管理方面也出现多种违法违规行为。
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1 j: s" H7 ]: }7 r9 P$ S9 `目前,银保监会及其分支机构在2019年的监管工作已经进入尾声,处于收官阶段。可以预见的是,2020年,银保监系统的监管仍将从严,不会放松。
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2019年10月,银保监会首席风险官肖远企表示,市场乱象整治将近三年时间,可以看到,市场比原来更加规范,原来正规金融领域和非正规金融领域的机构乱象、业务乱象、交易乱象等都得到了有效的遏制,风险由过去发散状态变成了收敛。  ^7 ]; t7 L3 f- P" }% h' Q

5 }0 z$ [  ?! W) {; P《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》继续强调,严格依法依规监管。强化依法监管、依法行政,严肃查处银行保险机构违法违规行为,加强问责和处罚信息披露力度,切实解决金融领域违法违规成本过低问题。7 I" r! m! s+ \* B

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