新年第一批罚单!15家银行合计被罚超千万

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支付曝光台(ZFBGT.COM)讯:1月8日,银保监会及各地银保监局在官网公布了一批罚单,共计50余张。

# J' d! B* u! _$ B交通银行、光大银行、建设银行三家银行被银保监会处罚,此外还有农行、中行、招行等银行的分支机构被罚,罚款合计超千万元。; g' V+ \, X5 s5 n
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交行、光大、建行被罚
罚款合计超400万
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1月8日,银保监会处罚信息显示,光大银行交通银行、建设银行因多项违规分别被罚180万、150万、80万,三家银行被罚金额共计410万元。
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  e1 Z; t4 q; j# N其中,光大银行、交通银行的处罚原因中都含有“授信审批不审慎”“总行对分支机构管控不力承担管理责任”等两项。( q# O  [+ f  n. ]7 h

; V4 H( J  p( b2 x) i具体看,光大银行因授信审批不审慎、为还款来源不清晰的项目办理业务、总行对分支机构管控不力承担管理责任等三项违法违规行为被罚180万元。
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交通银行则因授信审批不审慎、总行对分支机构管控不力承担管理责任两项违法违规行为被罚150万。
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% K3 o9 }( y0 I6 l# P- I建设银行因用于风险缓释的保证金管理存在漏洞、国别风险管理不完善等两项违法违规行为被罚80万。1 [5 C5 V( e3 U

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( q3 [+ Z! `: I4 G/ P2 q. O处罚信息显示,上述三项罚单作出处罚决定的日期均为2019年12月27日。" d9 d' |  M6 P& j. W1 r1 d% x9 V

' V9 [  J0 z+ v! K" C( G7 n除了银保监会,银保监局8日也挂出8张罚单。其中,邮储银行江苏分行因“内控管理不力导致下辖多家机构双录整改违反监管规定”被罚40万元,上海银行南京新街口支行由于“个人贷款用途管控不严”被罚30万元。: t: E8 X3 b* }7 z* \
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此外,因未经监管部门核准提前授权三名拟任支行高管人员实际履职,农发行北京分行被责令改正,同时罚款20万元。+ B* p. x3 r( x. R
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15家银行及其分支机构被罚
罚款合计超千万元
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值得关注的是,8日各地方银保监分局还一口气开出了40余张罚单,多家银行地方分支机构因多项违法违规行为被罚,罚款合计超千万元。
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, }- Q& I- u: ~) p) H5 D; R据梳理,共有15家银行及其分行/支行被处罚。
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其中,农业银行共有两家分行、一家支行被处罚,罚没合计125万元;中国银行镇江分行被罚款90万元,招商银行、光大银行两家股份行的常州分行双双被罚款数十万元,此外还有多家城商行和农商行及其分支机构被罚。
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/ w9 a% U. f+ w/ ?. t, h$ G2 A根据观察,信贷领域成为违规多发地。多家银行的违规案由显示,其存在贷前调查不尽职、贷款后管理不到位、违规发放贷款等行为,这导致信贷资金违规流入股市、房市等领域。
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7 \9 l9 D% Y' s$ I此外,部分银行在理财业务、同业业务、票据业务及员工管理方面也出现多种违法违规行为。" Y: O- E- h6 |5 k9 E

( j. l& I4 i, E1 F6 n目前,银保监会及其分支机构在2019年的监管工作已经进入尾声,处于收官阶段。可以预见的是,2020年,银保监系统的监管仍将从严,不会放松。5 E: V3 @4 R, A3 V
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2019年10月,银保监会首席风险官肖远企表示,市场乱象整治将近三年时间,可以看到,市场比原来更加规范,原来正规金融领域和非正规金融领域的机构乱象、业务乱象、交易乱象等都得到了有效的遏制,风险由过去发散状态变成了收敛。
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  _# X! y: S2 C, A《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》继续强调,严格依法依规监管。强化依法监管、依法行政,严肃查处银行保险机构违法违规行为,加强问责和处罚信息披露力度,切实解决金融领域违法违规成本过低问题。
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直清通道 注册会员 | 发表于 2020-1-13 10:41:40
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