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信贷学堂 涉13宗罪!罚2223万!银保监会对中信银行开今年最大罚单

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银保监会网站9日公布两张罚单,处罚单位分别是中信银行和中国邮政储蓄银行,罚没金额超2363万元。其中,中信银行因未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业,报送监管数据不真实等13项违法违规行为,“吃下”2223.6677万元罚单。

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银保监会表示,中信银行股份有限公司存在以下行为:
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(一)未按规定提供报表且逾期未改正;
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(二)错报、漏报银行业监管统计资料;

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(三)未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;
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(四)信息系统控制存在较大安全漏洞,未做到有效的安全控制;
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(五)未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业,报送监管数据不真实;
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(六)向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;
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(七)重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;

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(八)贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;

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(九)以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;

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(十)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;
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(十一)投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致;
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(十二)购买非保本理财产品签订可提前赎回协议,未准确计量风险加权资产;

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(十三)未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。

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依据《银行业监管统计管理暂行办法》(中国银监会令 2004年第6号)第八条、第三十六条,《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行会令 2010年第1号)第九条、第三十九条,《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》(中国银监会令 2004年第3号)第二十二条、第二十五条、第四十二条、第四十四条,《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)第一百七十八条、附件9第二条,《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条的规定和相关内控管理和业务审慎经营规则,中国银行保险监督管理委员会决定没收其违法所得33.67万元,罚款2190万元,合计罚没2223.67万元。

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另外,中国邮政储蓄银行因存未按监管要求对代理营业机构进行考核;劳务派遣工违规担任综合柜员;员工信息管理不到位;未按规定开展审计工作等4项违法违规事实,被银保监会处以140万元罚款。
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